智慧货币:人工智能将如何改变财富管理

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2021-04-28

人工智能并没有使它过时,它有望重振财富管理行业,确保客户可以放心,他们知道自己正在从新鲜的见解和简化的流程中受益。它不仅可以使人为管理从财富管理中脱颖而出,还可以让我们更好地个性化服务,简化复杂的流程,并使处理客户财富的业务更加有效和人人享有。

像IBM及其Watson AI这样的科技巨头之所以投入财富管理是有原因的 -我们的领域触手可及,将为我们和我们的客户带来更大的回报。尽管理财经理提供的全套服务绝不会像按几个按钮那样简单,但是我们当中那些深陷于理财工作复杂性中的人将成为一种有价值的新工具。以下是AI在未来几年将如何改变财富管理业务的一瞥。

数据分析
咨询巨头德勤(Deloitte)将大数据列为财富管理领域最大的潜在颠覆者之一,很难不同意这一评估。虽然我们以前总是能够利用有关客户的详细信息,但现在我们可以从中获取大量信息,这是空前的,并且肯定会彻底改变财富管理。得益于AI增强的数据分析能力,深入了解我们的软件已经能够收集的所有有价值的数据,财富管理者将能够设计出将更多因素考虑在内的策略。很快,根据客户的各种规格制定餐饮计划,并以惊人的准确性找到解决方案,这将是对该工作的批发期望,而不是只有最大的公司才能获得的丰厚奖金。

算法已经改变了投资领域,使投资公司和财富管理公司可以轻松进行大量交易。如果这些预先编程的交易是迈向更明智的投资策略的第一步,那么AI代表了全面的Usain Bolt冲刺。基于人工智能的投资为资金经理提供了他们自己的超能力(快速)研究助手,随着技术的发展,他们只会变得更聪明。分析过去的表现,即时调整投资组合并提供新的机会仅仅是AI投资策略的开始。当您负责客户的未来时,您想给他们最好的能力。有了AI,您将可以做更多的事情。

会计精度
明天的财富经理将能够将最繁琐和重复的会计任务转移给AI。节省时间本身就足以使人兴奋,但真正使游戏规则改变的是人工智能进行这些关键计算的可靠性。大海捞针的会计错误已经成为过去,这应该是对货币管理部门的主要缓解。并非每一个会计错误都会导致无法缓解的灾难,但是知道有一种基于技术的解决方案,可以解决简单的粗心大意和错误,这对您而言是无比沉重的负担。尽管没有人能做到完美,但人工智能将帮助我们更加接近理想。

AI的局限性
虽然AI无疑是向前迈出的一大步,但记住它尚无法做到的事情很重要。请放心,智能机器不会(目前)不会完全消除财富管理的人为因素,而是为我们已经完成的工作提供有力的补充。目前,进入人工智能是一个好主意,但是在将我们的全部精力放在一个篮子里之前,至关重要的是要注意人工智能在财富管理最重要方面的缺点。

当人们在财富管理协议上签名时,就会得到极大的信任。任何在该领域有经验的人都知道人为因素的重要性,人们需要像购买您的投资和会计策略一样,亲自购买您的产品。尽管AI是功能强大的软件,但它仍然仅仅是:计算机中的代码行。它将无法像风度翩翩的经理那样建立关系,也无法以仅来自经验的方式来总结复杂的概念。如今,才华横溢的财富管理公司并没有被AI取代的危险,只有AI对其进行补充。

对于不久的将来,这对财富管理机构意味着精通技术的人将不再是可选的。我们越早适应这场革命,我们就能更快地为自己节省时间并为客户节省金钱。全面了解AI工具可以做什么和不能做什么将是工作描述的必要部分。本质上,我们将有更多时间专注于全局:这意味着为将我们的生命收入托付给我们的人们获得最大的价值。

人工智能并不是一个魔盒,我们可以将所有问题都投入其中并投入金钱,但是它是一种比以往任何时候都强大的工具。当我们能够明智且负责任地使用这一令人兴奋的新技术工具时,各行各业的财富管理机构将为自己和客户做更多的事情。对于希望在这个快速发展的行业中取得成功的任何人来说,这都是值得庆祝的。

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